Previsione di cassa a 90 giorni per piccole imprese

La previsione di cassa risponde a una sola domanda: in quale giorno il conto rischia di andare sotto zero? Si fa con tre dati che hai già: il saldo di oggi, le fatture da incassare e quelle da pagare.

Il metodo in tre passi

1. Parti dal saldo di oggi di tutti i conti dell'impresa.
2. Aggiungi gli incassi attesi alla data di scadenza delle fatture emesse, e togli i pagamenti alla data di scadenza delle fatture ricevute.
3. Aggiungi le uscite fisse che non passano da fattura: stipendi, F24, rate del mutuo, affitto.

Il risultato è una linea giorno per giorno del saldo previsto. Il punto più basso della linea è il numero che conta.

Un esempio

Il mese chiude in positivo, ma per due settimane il conto è in rosso. Saperlo un mese prima permette di chiedere al cliente di anticipare, spostare un pagamento o chiedere un fido senza urgenza.

Farla in automatico

CassaChiara legge le fatture elettroniche, mette ogni scadenza sul calendario e disegna la previsione a 90 giorni, con l'avviso del primo giorno in cui il saldo va sotto zero. Per ora le uscite fisse senza fattura (stipendi, F24) vanno tenute a mente a parte: il grafico mostra già dove cadono le scadenze delle fatture.

Domande frequenti

Qual è la differenza tra previsione di cassa e budget?

Il budget guarda costi e ricavi per competenza; la previsione di cassa guarda solo quando i soldi entrano ed escono dal conto.

Ogni quanto va aggiornata?

Ogni settimana, o ogni volta che arrivano nuove fatture. Con CassaChiara basta ricaricare i file.

È adatta a un forfettario?

Sì: anche senza IVA le scadenze di incassi e pagamenti funzionano nello stesso modo.